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大律师教你如何识破骗子公司！

　　近日，很多朋友、熟人打电话咨询大律师，亳州市谯城区某某街新开了某某新公司，可以解决法院、私人都无法解决的某类案件问题。到底是真是假呢?大律师也无法告诉你是真是假，因为现在这个社会各路神仙都有，小平同志也曾经说过一句话：黑猫、白猫逮住老鼠就是好猫，但是大律师可以教你一些辨识公司是否具有实力，是不是皮包公司的衡量标准，最终靠君真伪自辩!

　　1 看经营场所的房产归属

　　实力公司经营场所大多都是公司自己所有的，而皮包公司基本都是租赁的，以便随时跑路，和尚跑了，庙是别人的，不要看他牌子挂的有多唬人，办公室装饰的有多么豪华，找个房产局的朋友一查便知;

　　2 看是否具有对外宣传业务的经营资质

　　企业营业执照经营范围一栏详细说明了该公司的政府许可经营开展业务内容，前两年亳州很多理财咨询公司打着理财咨询的大旗进行非法吸存和非法融资，其经营范围根本无吸储和放贷的经营资质。你想小额理财公司的小利，小额理财公司从开始就想着你的本金，到最后那叫骗你没商量(什么E租宝、易贷宝都是这个套路)。这一点想知道也非常简单，登陆亳州市工商局官网、全国组织机构代码查询网、全国企业信用公示系统网查询即可，想稳妥可以到亳州市工商局信息查询窗口进行查询。如果一个公司开展没有经营资质的业务内容，那么十有八九是骗局。

　　3 看经营者是谁?

　　一个公司如果经营法律咨询案件代理，经营者连国家司法考试都没有通过;一个公司如果经营专家医疗门诊，经营者本身就是一个杀猪的;一个公司如果经营财务金融管理，其经营者小学都没有毕业;那么你就要当心了，当然有人会反驳，现在很多行业都不是学什么干什么了，那么大律师告诉你一个真理，在如此一个精密化专业化的社会，学历和专业代表不了什么，但是科班出身的人干自己熟悉的行业都已经倍感压力了，那么一个外行人能做好吗，如果有，我只能拜服，马云第二，他才是第一!

　　4 看公司的注册资金及出资者的经济实力

　　新公司法出台后，公司的出资是认缴制，也就是说不需要股东实际出资，但是当公司出现风险后需要股东按其认缴出资额承担出资责任。

　　辨识一个公司是不是皮包公司只需查一下出资股东人是谁及出资数额与其经济实力是否匹配便知，不要相信股东出资一栏让人看的眼花的出资额，有可能出资股东是个瘫痪在床多年吃着低保的病危老人，也有可能注册董事长是个在工地搬砖的农民工(这些情形新闻常有报道)。

　　如果与对方公司合作的经济数额较大，非常有必有对股东的经济实力做一个尽职调查和风险评估，方法很简单，你只需查一下公司大股东或法定代表人名下的房产、车辆登记便知，如果一个公司大股东或法定代表人系三无的彻底无产阶级者(名下无房产、无车辆登记、无存款、且与妻子假离婚，其外显财产基本靠租借或登记在第三人名下)，这时如果与这样的公司打交道你就需要谨慎再谨慎了。

　　4 看公司的工作人员最基本的文化水平

　　这个就不多说了，去过皮包公司和传销公司的人都懂，一进屋极度热情，一口憋足的普通话，上来就用套路，其实你想戳穿他很简单，你给他出个小学五年级的数学题或者随便说两三个英文单词，他们问遍全屋同事，竟然没人能回答出来，如果遇到这样的公司你想知道会是什么性质的，我不说你懂的。

　　笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。

　　一、融资诈骗的一般方式

　　一般的骗局都大致有下列五种形式：

　　1.考察费

　　融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费;

　　2.项目受理费

　　项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。

　　3.撰写商业计划书费用

　　融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节;要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。

　　4.评估费

　　在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估;

　　5.保证金

　　融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行;资金方设置了严格的违约条款。

　　6.律师费

　　这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。

　　二、设置融资骗局的常用步骤

　　1.普遍撒网，海选“目标客户”

　　融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体;网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些

　　国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。

　　2.为“有价值的客户”洗恼

　　通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。

　　3.派“专家”进行“实地考察”

　　所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1-3万元(目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入)，派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。

　　4.初审通过后签订合资意向书

　　融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。

　　说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15-20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。

　　5.进行资产评估

　　骗走了办理《商业计划书》15-20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’?就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费，高达20-30万元，甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里(当然资产评估机构也是他们的同伙)。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。

　　6.进行项目投资安全和增值潜力分析

　　等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢?答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢?答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，提出放弃觉得不甘心;但继续进行又感觉这里有阴谋7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司(也是同伙)，骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的款为了降低我们投资风险，

　　7.需要担保公司担保

　　如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗?最后，骗子公司还有一张骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗?做不到就是融资人“违约”。

　　8.客户违约自动退出

　　在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出。如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果往下进行，还有可能因为自身的原因导致违约，缴纳违约金。

　　部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。

　　三、如何防范融资诈骗

　　1.区别真假融资服务机构的方法

　　主要包括：

　　(1)是否站在企业的角度考虑问题;

　　(2)是否具有融资的经验和专业度;

　　(3)收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何;

　　(4)提供的服务是否符合企业的实际情况;

　　(5)签订合同是否存在合同条款陷阱;

　　(6)与资金方的关系是什么，位置是否独立;

　　(7)服务机构的背景及融资服务人员的品质如何;

　　(8)盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。

　　2.区别真假投资公司方法

　　正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处;但仍有很多区别，主要包括：

　　(1)自己承担交通费;

　　(2)在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估;

　　(3)在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构;

　　(4)自己承担全部或一部分运作过程费用;

　　(5)对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证;

　　(6)有严格的投资方向、投资原则;

　　(7)不具备条件的企业不往下进行;

　　(8)在成功以前不收过程费用;

　　(9)不急于与企业签订合作协议;

　　(10)签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。